Workflows · Insolventie · curatoren en advocatuur
Pauliana en verrekening: elke handeling op haar eigen toets.
- 6 rollen
- 8 fasen
- 1 akkoordmoment
- met tegenrol
- 4 bronnen
- 2 opleveringen
Pauliana en verrekening
Zo is de analyse opgezet
Hoe de stappen samenwerken
Na uw akkoord op scope en periode werken een insolventie-jurist en een feitenonderzoeker tegelijk: de één aan de grondslagen, de ander aan de chronologie. Daarna bouwt de curator de aanspraak voor de boedel op, en weegt een reviewer zoals de rechter dat zou doen.
8 fasen, van intake tot oplevering. Klik op een fase of speel de doorloop af.
- specialist
- tegenrol
- uw akkoord
- naast elkaar = tegelijk
Intake
Wat u aanlevert en beantwoordt
- Dossier
- In welke positie treedt u op?
- Welke rechtshandelingen staan ter discussie?
- Onderzochte periode
- Was de rechtshandeling verplicht? · optioneel
- Is de wederpartij een gelieerde partij? · optioneel
- Was het faillissement op dat moment voorzienbaar? · optioneel
Wat u niet weet, mag u als onbekend laten.
Ordent en weegt
Planner
Inventariseert de handelingen in de onderzochte periode
Meer over deze stap
Vat de casus samen vanuit de gekozen positie, inventariseert uit de stukken de betalingen, zekerheidstellingen, verkopen, verrekeningen en onttrekkingen in de onderzochte periode, groepeert ze per wederpartij en markeert de transacties met gelieerde partijen apart. Formuleert per groep de kernvraag; elk “onbekend” uit de intake wordt een onderzoeksvraag.
Na: Intake. Daarna: Plan-akkoord (scope en periode).
Hier tekent u af · Plan-akkoord (scope en periode)
U bepaalt welke handelingen en welke periode meegaan
- Akkoord
- Bijsturen
- Afbreken
De run wacht tot u hebt besloten. Bijsturen kan alleen met een toelichting.
Wat u hier controleert
Dit is het scope-akkoord: u bepaalt welke rechtshandelingen worden onderzocht en over welke periode. Controleer of de positie waarin u optreedt klopt, en of de geselecteerde soorten rechtshandelingen de transacties dekken waar het volgens u om gaat. Let vooral op de periode: te ruim kost onderzoekstijd aan handelingen die niet worden aangevochten, te smal laat juist de transactie buiten beeld waar het geschil over gaat.
Het akkoordmoment staat direct na het plan. U controleert of uw positie klopt en of de gekozen soorten rechtshandelingen de transacties dekken waar het om gaat. Let vooral op de periode: te ruim kost onderzoek aan handelingen die niemand aanvecht, te smal laat juist de transactie buiten beeld waarover het geschil gaat.
Het besluit wordt vastgelegd met wie, wanneer en in welke ronde, voordat de run verdergaat. Wacht de stap op u, dan krijgt u een melding in de app en, volgens uw meldingsvoorkeuren, per mail.
Onderzoekt
Insolventie-jurist
Toetst elke rechtshandeling op haar eigen maatstaf
grijs = optioneelMeer over deze stap
Toetst per rechtshandeling de elementen afzonderlijk — rechtshandeling, benadeling en wetenschap van benadeling — met de bewijsvermoedens die in beeld komen, en behandelt verplichte handelingen, verrekeningen en zekerheidstellingen elk op hun eigen maatstaf, de bankverrekening en de betalingen vlak voor de faillietverklaring apart. Werkt de gevolgen van vernietiging uit en oordeelt per handeling: aantastbaar, verdedigbaar betwistbaar of niet aantastbaar.
Raadpleegt: Wetten.overheid.nl · Rechtspraak.nl · Insolventie — INSOLAD Praktijkregels & Jaarboeken · Insolventie — Recofa-richtlijnen & Procesreglementen (uit te zetten)
Na: Plan-akkoord (scope en periode). Daarna: Curator, Reviewer.
Onderzoekt
Feitenonderzoeker
Reconstrueert de transactiechronologie uit de stukken
Meer over deze stap
Reconstrueert uit de stukken de transactiechronologie, met per gebeurtenis datum, partijen, aard, vindplaats en bewijskracht, en vlecht de signalen over de financiële toestand erin. Benoemt de samenloop, signaleert stukken die achteraf lijken opgemaakt en de gaten in het dossier, en sluit af met een lijst ontbrekende stukken.
Na: Plan-akkoord (scope en periode). Daarna: Curator, Reviewer.
Tegenrol
Curator
Bouwt de aanspraak op als de curator
Meer over deze stap
De tegenrol: de curator. Kiest de handelingen waarop hij de boedel zou inzetten — ook met het oog op verhaal —, bouwt per handeling de aanspraak op met de feiten uit de chronologie, valt het verwachte verweer aan en noemt wat hij naast de pauliana zou aanvoeren, zoals bestuurdersaansprakelijkheid. Sluit af met de kwetsbaarheden en zijn realistische inzet in een schikkingsgesprek.
Raadpleegt: Rechtspraak.nl · Wetten.overheid.nl
Na: Insolventie-jurist, Feitenonderzoeker. Daarna: Reviewer.
Onderzoekt
Reviewer
Beoordeelt per handeling de kans op vernietiging
Meer over deze stap
Stelt per rechtshandeling vast wat na de aanspraak van de curator overeind blijft, houdt de drie elementen uit elkaar, beoordeelt de bewijspositie en geeft een oordeel over de kans dat de vernietiging slaagt: sterk, verdedigbaar of kwetsbaar. Weegt de routes vanuit de positie van de cliënt: aanspreken of verweer voeren, schikken of laten rusten.
Na: Insolventie-jurist, Feitenonderzoeker, Curator. Daarna: Redacteur.
Ordent en weegt
Redacteur
Stelt het analysememo en de chronologie op
Meer over deze stap
Stelt het analysememo op, met een managementsamenvatting van hoogstens een pagina, en de transactiechronologie, gesorteerd op datum, met de gelieerde transacties, de signalen en de momenten van samenloop gemarkeerd. Gaten en onzekere data blijven zichtbaar in plaats van gladgestreken.
Na: Reviewer. Daarna: Pauliana-analyse.
Oplevering
- Analysememo pauliana en verrekeningMemo (.docx)
- TransactiechronologieChronologie
Waarom
Benadeling en wetenschap zijn twee toetsen. In dossiers lopen ze door elkaar.
Een betaling aan een groepsmaatschappij, een pandakte kort voor het einde, een bank die verrekent: in zulke dossiers lopen benadeling en wetenschap door elkaar, terwijl het twee toetsen zijn. Of de handeling verplicht of onverplicht was, bepaalt welke toets geldt. Het bewijs zit zelden in één stuk, maar in de samenloop. Daarom bouwt deze workflow naast de juridische toets een chronologie uit de stukken, vanuit de positie die u kiest.
De praktijkvraag uitgebreid
Een betaling aan een groepsmaatschappij, een pandakte kort voor het einde, een bank die verrekent met wat er nog binnenkwam. Deze workflow zet de handelingen uit de onderzochte periode op een rij, toetst ze elk afzonderlijk, laat de curator de aanspraak opbouwen en levert een analysememo met een transactiechronologie — vanuit de positie die u kiest.
Was de handeling verplicht of onverplicht? Dat ene onderscheid bepaalt welke toets geldt en hoe zwaar het bewijs is. Een betaling van een opeisbare schuld is alleen aantastbaar als de ontvanger wist dat het faillissement al was aangevraagd, of als de betaling voortkwam uit overleg om hem boven andere schuldeisers te begunstigen. Bij een onverplichte handeling gaat het om benadeling én de wetenschap daarvan, en bij gelieerde partijen kan een bewijsvermoeden in het voordeel van de boedel werken.
Het bewijs zit zelden in één stuk. Het zit in de samenloop: een betaling aan een gelieerde partij op de dag dat een leverancier onbetaald bleef, een verpanding kort na een gesprek over de continuïteit. Daarom bouwt deze workflow naast de juridische toets een chronologie uit de stukken, met per gebeurtenis een datum, een vindplaats en de bewijskracht.
Bronnen
Welke bronnen de workflow raadpleegt
- Wetten.overheid.nl
- Rechtspraak.nl
- Insolventie — INSOLAD Praktijkregels & Jaarboeken
- Insolventie — Recofa-richtlijnen & Procesreglementenoptioneel
Welke stap welke bron raadpleegt
De insolventie-jurist werkt met wet en rechtspraak en met de praktijkregels en jaarboeken van INSOLAD; de Recofa-richtlijnen en procesreglementen doen standaard mee en kunt u in de intake uitzetten. De tegenrol leunt op wet en rechtspraak. De feitenonderzoeker raadpleegt bewust geen externe bronnen: de chronologie rust alleen op de stukken uit het dossier, zodat er niets in komt wat een bron alleen “waarschijnlijk” maakt. Ook reviewer en redacteur werken zonder externe bronnen.
“Optioneel” staat standaard aan en is in de intake uit te zetten. Een workflow verschijnt alleen als de verplichte bronnen in uw abonnement zitten; welke workflows u in beeld krijgt, hangt af van uw praktijk, uw abonnement en de bronnen die de workflow nodig heeft.
Wat eruit komt
Een memo voor de routekeuze, een chronologie als bewijsoverzicht
- Analysememo pauliana en verrekening · Memo (.docx)
- Transactiechronologie · Chronologie
Wat erin staat
Het memo begint met het oordeel per rechtshandeling, het realistische resultaat en de aanbevolen route, en behandelt daarna per handeling de drie elementen, de verrekeningen apart, de aanspraak van de curator met de weerlegging en de ontbrekende stukken. De chronologie zet alle gebeurtenissen op datum, met partijen, bewijskracht en vindplaats.
De grens
Wat deze workflow niet doet
Hij vernietigt niets en verstuurt niets: of de vernietiging wordt ingeroepen of verweer wordt gevoerd, beslist u. Hij vult geen transacties, data of bedragen in die niet in de stukken staan; een gebeurtenis zonder vindplaats is gemarkeerd als aanname. En de analyse blijft binnen de periode en de soorten handelingen die u bij het akkoord vastlegt — de curator kan wel wijzen op transacties net daarbuiten die het patroon verklaren.
Veelgestelde vragen
Werkt de analyse ook voor de wederpartij die wordt aangesproken?
Ja. In de intake kiest u de positie: curator namens de boedel, wederpartij die wordt aangesproken, of bestuurder van de gefailleerde. De planner schrijft het plan vanuit die positie, en de reviewer weegt de routes vanuit dezelfde kant. Treedt u op voor de bestuurder, dan benoemt het plan ook het risico van persoonlijke aansprakelijkheid.
Zit verrekening door de bank erin?
Ja, als u verrekening kiest als soort rechtshandeling. De insolventie-jurist toetst wanneer een schuldeiser mag verrekenen en welke beperkingen gelden voor vorderingen die kort voor het faillissement zijn overgenomen of ontstaan, en behandelt de bankverrekening en de betalingen die vlak voor de faillietverklaring zijn ontvangen apart.
Wat als ik niet weet of de betaling verplicht was?
Kies dan “onbekend”. Dat wordt een onderzoeksvraag in het plan, met de suggestie welk stuk het kan ophelderen. De stukken zijn leidend: wijkt wat de feitenonderzoeker aantreft af van een antwoord in de intake, dan benoemt hij dat.
Welke stukken heeft de analyse nodig?
Bankafschriften, facturen, overeenkomsten, notulen, jaarcijfers en correspondentie uit de onderzochte periode. De feitenonderzoeker sluit af met een lijst ontbrekende stukken: per stuk waarom het nodig is, wie het waarschijnlijk heeft en welke vraag het beantwoordt.
Start LEO de workflow zelf?
Nee. Een workflow start alleen als u de intakekaart zelf bevestigt. LEO kan de kaart vanuit het gesprek voorinvullen, maar kiest de dossierstukken niet zelf en kan een run niet zelf starten.
Kunnen we de opzet aanpassen aan de werkwijze van ons kantoor?
Ja. U kunt het sjabloon kopiëren tot een eigen workflow en die in de workfloweditor aanpassen met stappen, beslispunten en menselijke controles. De kopie krijgt alleen bronnen die in uw abonnement zitten.
De pauliana-analyse in uw eigen dossier zien?
Laat uw naam en e-mailadres achter; we nemen contact op voor een demo met een geanonimiseerd dossier.
GDPR-compliant
Verwerking volledig binnen de AVG. Uw cliëntdata wordt nooit gebruikt om AI-modellen te trainen.
Opslag in de EU
Eigen servers in EU-datacenters (Duitsland en Finland) — geen hyperscaler. TLS 1.2+ in transport en een volledig versleuteld datavolume (LUKS2 full-disk) op elke productiehost, waar ook de back-ups staan.
ISO 27001 en NEN 7510 gecertificeerd
Prudai is gecertificeerd volgens ISO/IEC 27001:2022 en NEN 7510-1:2024. Afgegeven door Brand Compliance, geaccrediteerd door de Raad voor Accreditatie (RvA C 548), en geldig tot en met 29 september 2029. Scope en details in ons Trust Center.
Alle details, subverwerkers en documentatie: trust.prudai.com